A gestão financeira se torna cada vez mais estratégica para cartórios que buscam eficiência, previsibilidade e controle aprimorado. Entender as práticas e tendências em finanças é essencial para tomar decisões melhores, reduzir riscos e estruturar processos que fortalecem a saúde financeira do negócio.
Com base em pesquisa recente da Treasy, este artigo apresenta insights da TAC7 sobre planejamento orçamentário, uso de inteligência artificial (IA), envolvimento de gestores e monitoramento de indicadores financeiros.
Sobre o envolvimento de líderes de diferentes áreas no alinhamento estratégico para execução eficiente do orçamento financeiro:
- 50% das empresas envolvem gestores em todas as etapas;
- 19% apenas acompanham o orçamento sem revisá-lo;
- 13% não participam do processo — o que representa um risco para o controle financeiro.
Insight TAC7: Integrar RH, TI e demais líderes ao planejamento garante que demandas estratégicas, como investimentos em tecnologia ou benefícios, sejam contempladas, tornando o orçamento mais realista e útil para tomada de decisão.
Inteligência Artificial no Planejamento Financeiro
A digitalização e a IA vêm ganhando espaço, mas ainda com desafios:
- 59% das empresas ainda não utilizam IA, mas consideram implementar;
- 12% já aplicam IA em processos específicos;
- 6% aplicam IA de forma abrangente.
Insight TAC7: A IA pode gerar erros e informações incorretas, por isso a supervisão humana continua essencial, garantindo confiabilidade nas análises e decisões estratégicas.
Indicadores e Aspectos Financeiros Monitorados
O acompanhamento constante é pilar da gestão financeira eficiente:
- Faturamento: 89% monitoram;
- Custos variáveis: 79%;
- Despesas variáveis: 84%;
- Custos com pessoal: 83%;
- Despesas operacionais: 90%;
- Investimentos operacionais (TI e sistemas): 69%.
Insight TAC7: Para cartórios, acompanhar indicadores estratégicos não apenas garante controle financeiro, mas também antecipação de demandas e oportunidades, fortalecendo a sustentabilidade do negócio.
Projeções e Análises Financeiras
Ferramentas gerenciais são essenciais para previsibilidade e tomada de decisão:
- DRE (Demonstração do Resultado do Exercício): 83% utilizam;
- Fluxo de caixa projetado: 73%;
- Balanço patrimonial: 37% — menos comum em cartórios;
- Sem projeção: 6% — risco elevado de falta de controle.
Insight TAC7: Adotar projeções regulares e consistentes, por meio da DRE, ajuda a antecipar problemas e identificar oportunidades antes que a situação se torne crítica.
Revisão e Ações Sobre o Planejado vs. Realizado
Um bom planejamento exige monitoramento e ação corretiva:
- 65% das empresas revisam o orçamento frente a desvios;
- 49% criam planos de ação para corrigir variações;
- 49% apenas justificam sem ação efetiva;
- 27% atribuem variações a imprevistos — falta de proatividade.
Insight TAC7: Implementar planos de ação preventivos e revisões periódicas garante que o orçamento deixe de ser apenas um documento e se torne ferramenta de gestão ativa.
Principais Prioridades de Profissionais de Finanças
Segundo a pesquisa:
- 44% priorizam controle e previsibilidade;
- 30% focam em alternativas e tendências de mercado;
- 15% buscam redução de custos inteligente;
- 5% priorizam resultados para crescimento pessoal ou aumento de faturamento.
Insight TAC7: O controle e a antecipação de cenários reflete a maturidade das organizações modernas. E o financeiro do seu cartório? Ele faz tudo isso? Organizações com processos estruturados de gestão financeira e controladoria garantem maior previsibilidade, mitigando riscos e fortalecendo a saúde financeira.
Como Tornar a Gestão Financeira Mais Eficiente
Algumas ações práticas para tornar a gestão financeira mais leve e eficiente:
- Delegar responsabilidades a um profissional financeiro dedicado;
- Transformar o controle financeiro em hábito diário;
- Aprimorar habilidades em Excel e automação via Power BI ou Google Looker;
- Trabalhar com indicadores de desempenho;
- Capacitar a equipe e promover cultura de acompanhamento constante.
Pequenos ajustes diários geram grandes impactos na eficiência financeira do cartório ou empresa.
Conclusão
O planejamento orçamentário e a gestão de controladoria são fundamentais para cartórios que desejam crescer de forma sustentável. Implementar ferramentas adequadas, envolver gestores, utilizar inteligência artificial com supervisão humana e acompanhar indicadores de forma consistente permite:
- Maior previsibilidade financeira;
- Controle de custos e investimentos;
- Identificação de oportunidades estratégicas;
- Tomada de decisões mais assertivas.
O primeiro passo é estruturar o processo financeiro, tornando-o parte da rotina, garantindo que sua serventia esteja preparada para os desafios e oportunidades de 2025.
Quer aprimorar a gestão financeira do seu cartório ou empresa? Agende uma consultoria estratégica com a TAC7 e transforme sua controladoria em vantagem competitiva.
Referências Bibliográficas
- Atrill, P., & McLaney, E. (2019). Accounting and Finance for Non-Specialists. Pearson.
- Brigham, E. F., & Ehrhardt, M. C. (2017). Financial Management: Theory & Practice. Cengage Learning.
- Horngren, C., Sundem, G., & Stratton, W. (2018). Introduction to Management Accounting. Pearson.
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